LCB-FT : identifiez les risques propres à votre agence.
Agences, mandataires, gestionnaires carte G : bien avant une éventuelle déclaration à Tracfin, la LCB-FT vous demande de connaître vos risques. Documan les identifie et vous remet un document daté, prêt pour le contrôle.
Ce que la Commission sanctionne, c'est la grille générique.
Une classification jugée non pertinente et non adaptée à l'entreprise, un document déconnecté des pôles d'activité et de la typologie de clientèle : les décisions récentes visent des agences qui avaient un document, mais pas le leur.
Définissez votre agence.
Documan structure vos risques.
La cartographie des risques classe l'exposition de votre agence selon son activité réelle : votre clientèle, vos opérations, vos canaux de vente, vos zones d'intervention. Vous répondez, Documan rédige le document attendu lors d'un contrôle.
Quatre familles structurent la classification
- Clientèle : personnes morales, PPE, non-résidents
- Produits et opérations : marchand de biens, viager
- Canaux : distance, mandataires, agents indépendants
- Géographie : zone, pays GAFI, provenance des fonds
Du questionnaire à la classification, en trois temps.
Vous n'avez pas besoin de tout savoir sur la LCB-FT pour cadrer vos risques. Documan pose les bonnes questions et calcule le reste pour 5 crédits seulement (soit environ 25 à 30 € HT selon le pack).
Chiffre 1/3
10 min
Clientèle, opérations, canaux, géographie : ce que vous connaissez déjà de votre agence.
45 secondes
À partir de vos réponses, Documan classe les risques de l'agence, famille par famille.
1 fois/an
Un PDF daté, cohérent avec votre procédure interne si elle existe déjà, à actualiser à ce rythme.
Lors d'un contrôle, la DGCCRF demandera aussi trois autres pièces.
La cartographie ne suffit pas à elle seule.
Ces trois documents complètent le dossier de l'agence.
Liasse Vigilance LCB-FT
Elle vérifie le vendeur et l'acquéreur à chaque opération, et date les preuves.
Procédure interne LCB-FT
Elle rédige le protocole de l'agence et dit comment appliquer la vigilance selon vos niveaux de risque.
Formation LCB-FT et registre
Vos collaborateurs suivent le parcours. L'agence conserve le registre et l'exporte au besoin.